Введение – Цель

Ассоциация Blockchain была создана Финансовой комиссией с целью развития саморегулирования в сообществе торговли цифровой валютой путем объединения криптовалютных бирж и финансовых компаний, осуществляющих транзакции на основе блокчейна, которые привержены соблюдению самых высоких стандартов коммерческой чести и передовой деловой практики.

Фирмы, вступающие в Blockchain Association, предоставляют своим нынешним и будущим клиентам возможность передавать любые вопросы, возникающие при транзакциях в цифровых валютах, на рассмотрение и рассмотрение Комитету экспертов Blockchain, который состоит из группы экспертов Fintech с валютных и криптовалютных рынков. Тем самым члены ассоциации вносят вклад в новый процесс саморегулирования для решения проблем со своими клиентами, который ранее никогда не предлагался регулирующими органами или другими саморегулируемыми организациями.

Присоединяясь к нашему профессиональному сообществу, компании также получают уникальную возможность консультироваться с отраслевыми экспертами и другими членами ассоциации о том, как решать проблемы и внедрять передовой опыт для поддержания роста в условиях быстрого развития технологии блокчейн и торговли цифровой валютой.

Членство

Общие

Ассоциация Блокчейн будет открыта для поставщиков финансовых услуг и финтех-компаний, которые соответствуют следующим критериям:

  • будет предоставлять финансовые услуги, основанные на технологии блокчейн;
  • должен соблюдать применимые законы и правила в юрисдикции своей регистрации и всех юрисдикциях, где он осуществляет свою деятельность, в том числе, если это требуется в соответствии с применимым законодательством, получать и поддерживать в силе необходимые лицензии и разрешения;
  • предоставить материалы (например, в виде пояснительной записки или слайд-презентации), описывающие приверженность потенциального члена делу улучшения финансовой системы и обеспечения ее безопасности и удобства для клиентов;
  • предоставлять достоверную, полную и точную информацию о корпоративной структуре и конечных бенефициарных владельцах компании; а также
  • в случае одобрения заключить членский договор и оплатить ежегодные взносы.

Сборы

Члены ассоциации будут платить ежегодные взносы в размере 10,000 € евро. Взнос не подлежит возврату и не подлежит пропорциональному распределению, если член выходит из ассоциации до истечения срока годового членства.

Комитет экспертов по блокчейну (BEC)

Ассоциация Blockchain открыта для любых предложений от членов по составу и основным требованиям к лицам, которым будет предложено присоединиться к BEC. Члены ассоциации могут номинировать своих индивидуальных экспертов для включения в BEC, чтобы помочь в рассмотрении спорных случаев и способствовать развитию передовой практики для саморегулирования цифровой валюты (криптоиндустрии). Однако Финансовая комиссия оставляет за собой окончательное право принимать такие номинации.

Разрешение споров

Члены ассоциации согласятся, что Финансовая комиссия будет иметь полномочия предоставлять альтернативный форум для разрешения споров для клиентов ее членов по делам, связанным с цифровыми валютами. Если в Финансовую комиссию подается дело, которое касается спора о цифровой валюте, они должны будут выполнять информационные запросы Финансовой комиссии и должны будут участвовать в процессе разрешения споров. Члены должны соблюдать Правила Финансовой комиссии, которые время от времени публикуются на веб-сайте Финансовой комиссии.

BEC будет выступать в качестве консультативного органа Финансовой комиссии по делам, связанным с цифровыми валютами. Кроме того, BEC будет иметь полномочия независимо рассматривать любые жалобы клиентов на члена и давать свои рекомендации. Такие рекомендации BEC не будут иметь обязательной силы ни для члена ассоциации, ни для клиентов. Полномочия BEC по рассмотрению предназначены для предоставления примеров распространенных проблем на рынке цифровых валют/блокчейнов, чтобы помочь членам ассоциации сформулировать стратегии по устранению таких проблем или их избежанию в первую очередь.

Обмен информацией

Ассоциация Blockchain будет проводить регулярные обсуждения и запланированные мероприятия для своих членов, чтобы делиться и вносить информацию, чтобы помочь улучшить деловую практику, решать общие проблемы отрасли и предоставлять обратную связь о потенциальных рыночных рисках для членов ассоциации. Ожидается, что все члены будут участвовать в таких обсуждениях и мероприятиях.

Кодекс поведения

Ожидается, что члены будут придерживаться следующих принципов кодекса поведения:

  • обязуются действовать честно и ответственно в своих отношениях с потребителями, включая заблаговременное раскрытие четкой информации о ценообразовании, кредитном плече и сборах, а также любых связанных с этим рисках;
  • общение с клиентами и потенциальными клиентами (включая маркетинговые и рекламные материалы) должно быть справедливым, понятным и не вводящим в заблуждение, позволяя принимать обоснованные решения по мере необходимости;
  • Общедоступная информация о платформе должна включать сведения о:
    • полная процедура подачи жалоб;
    • команда высшего руководства;
    • организационно-правовая форма предприятия, юридический адрес и дата открытия;
    • меры на случай банкротства предприятия; и
    • любые существенные изменения в бизнесе, которые влияют на клиентов;
  • взять на себя обязательство проводить проверки на предмет соответствия, чтобы гарантировать, что инвесторы имеют право и возможность совершать сделки;
  • обязуемся обеспечить упреждающее управление ИТ-инфраструктурой для предотвращения утечки, потери и повреждения персональной информации в соответствии с правилами защиты данных;
  • взять на себя обязательство по отделению фиатных средств клиентов от средств компании и обеспечить выплату средств клиентов в случае банкротства;
  • для средств клиентов, не используемых в торговых целях, для обеспечения ликвидности и переводов, более 90% закрытых ключей должны храниться в холодном хранилище;
  • в случае обнаружения противоправных действий клиента члены организации обязуются сотрудничать с соответствующими органами власти для предотвращения, обнаружения и пресечения подобных случаев;
  • предусмотреть для своих клиентов внутреннюю процедуру разрешения споров, чтобы гарантировать быстрое и простое разрешение любых проблем, которые могут возникнуть в ходе ведения бизнеса;
  • в соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег взять на себя обязательство проводить комплексные проверки пользователей платформы для защиты от незаконной деятельности, включая финансирование терроризма; и
  • для борьбы со злоупотреблениями на рынке взять на себя обязательство прекратить торговлю в случае выявления подозрительной деятельности; приостановить и закрыть все счета, участвующие в такой деятельности; и уведомить соответствующие органы.