Вступает в силу 18 ноября 2020 г.

1.1 FINACOM PLC LTD. («Финансовая комиссия») и ее аффилированные лица, включая FINACOM LTD, являются независимой саморегулируемой организацией и органом внешнего разрешения споров (EDR). Финансовая комиссия не регулируется и не зарегистрирована в качестве органа EDR ни в одной юрисдикции.

1.2 Финансовая комиссия — это частная компания с ограниченной ответственностью, должным образом организованная в соответствии с законодательством Гонконга. Членами Финансовой комиссии являются лица, фирмы и корпорации, которые работают в сфере финансовых услуг и которые согласны соблюдать правила Финансовой комиссии.

(a) Несмотря на то, что FinaCom PLC Limited зарегистрирована в Гонконге, Финансовая комиссия не принимает в качестве своих членов резидентов Гонконга. Финансовая комиссия не предлагает никаких услуг или продуктов в Гонконге.

1.3 Основными задачами Финансовой комиссии являются:

(a) предоставлять клиентам бесплатно доступную альтернативу судебному разбирательству для разрешения их жалоб на членов;

(б) действовать в качестве органа по рассмотрению жалоб в сфере финансовых услуг; и

(c) активно содействовать разрешению жалоб со своими поставщиками финансовых услуг, являющимися членами Финансовой комиссии.

1.4 Целью Финансовой комиссии является обеспечение оперативного разрешения жалоб клиентов на Членов в отношении:

(а) высокие коммерческие стандарты в сфере финансовых услуг; и

(б) справедливое отношение к клиентам при любых обстоятельствах.

1.5 Финансовая комиссия будет рассматривать жалобы в соответствии с настоящими Правилами с целью разрешения жалоб путем:

(a) вынесение решения относительно того, относится ли жалоба к юрисдикции Финансовой комиссии;

(б) достижения урегулирования жалобы сторонами; или

(c) выдача приказа, предписывающего определенный способ поведения члену, против которого получена жалоба; или

(d) вынесение решения; или

(e) другие соответствующие средства правовой защиты.

1.6 Финансовая комиссия не будет предоставлять общую информацию о членах, деловых операциях или услугах членов или об индустрии финансовых услуг.

1.7 Настоящие Правила устанавливают, среди прочего:

(а) требования, которые могут быть применимы к его членам;

(б) кто может подать жалобу в Финансовую комиссию;

(c) какие жалобы может рассматривать Финансовая комиссия;

(d) с чем не может справиться Финансовая комиссия по жалобам;

(e) как можно подать жалобу в Финансовую комиссию; и

(f) как Финансовая комиссия пытается разрешить жалобу.

1.8 Правление может время от времени утверждать и публиковать на веб-сайте Финансовой комиссии руководящие принципы настоящих Правил, процедуры Финансовой комиссии, заявления о позиции и другие документы, касающиеся процесса Финансовой комиссии, однако в соответствии с Правилами Финансовой комиссии.

1.9 В случае возникновения спора относительно положений настоящих Правил и положений о членстве преимущественную силу будет иметь версия на английском языке.

2.1 Активы и доходы Финансовой комиссии должны использоваться исключительно для целей функционирования Финансовой комиссии (в том числе для целей создания Компенсационного фонда), и никакая часть не будет распределяться прямо или косвенно среди ее членов.

2.2 Финансовая комиссия будет использовать часть своих активов и доходов для создания компенсационного фонда, который будет действовать как страховой полис для Истцов («Компенсационный фонд»). Этот фонд будет храниться на отдельном банковском счете. Компенсационный фонд финансируется Финансовой комиссией путем распределения процента от ежемесячных членских взносов. Компенсационный фонд будет покрывать только Вознаграждения до его текущего лимита денежной компенсации на одного Истца.

2.3 Финансовая комиссия может в любое время изменить размер текущего лимита денежной компенсации. Финансовая комиссия опубликует любые изменения лимита денежной компенсации на веб-сайте Финансовой комиссии.

2.4 Средства из Компенсационного фонда будут использоваться Финансовой комиссией для погашения Премии только в том случае, если Член отказывается выполнять решение Финансовой комиссии или если Член перестал быть Членом Финансовой комиссии до выплаты причитающейся ему Премии.

2.5 Компенсационный фонд является собственностью Финансовой комиссии, ни один член не имеет права на какую-либо часть Компенсационного фонда по какой-либо причине, в том числе в случае прекращения членства такого члена.

2.6 Если в Компенсационном фонде недостаточно средств для покрытия множественных жалоб против члена или членов, Финансовая комиссия оставляет за собой право распределить Компенсационный фонд по своему усмотрению на основе поданных жалоб.

3.1 Чтобы иметь право на участие, участник должен работать в сфере финансовых услуг не менее 3 лет.

3.2 Если заявитель осуществляет свою деятельность менее 3 лет, Финансовая комиссия потребует две профессиональные рекомендации от акционера, директора, старшего руководителя или аналогичного должностного лица компании или компаний по оказанию финансовых услуг, которые осуществляют свою деятельность более 3 лет.

3.3 Если заявитель не соответствует требованиям Правил 3.1–3.2, Комиссия по своему усмотрению может применить Правило 3.4 ниже для одобрения члена, как описано в разделах ниже.

3.4 Финансовая комиссия оставляет за собой право устанавливать подкатегории членства с различными ценами и требованиями к оплате, которые могут, среди прочего, зависеть от количества жалоб, которые необходимо рассмотреть в отношении такого члена и других услуг.

Утверждение в качестве члена

3.5 Чтобы стать членом, Правление должно одобрить организацию.

3.6 Чтобы подать заявку на утверждение в качестве члена, такая организация должна:

(a) подать заявление на членство (по форме, утвержденной Финансовой комиссией), указав тип запрашиваемого членства;

(б) получить одобрение Совета; и

(c) в случае одобрения подписать соглашение о членстве и оплатить членские взносы в Финансовую комиссию.

3.7 Членство не подлежит передаче. Ограничений по количеству членов нет.

3.8 Заключая соглашение о членстве с Финансовой комиссией, каждый член соглашается соблюдать настоящие Правила.

3.9 Каждый член соглашается своевременно платить членские взносы. Платежи принимаются только в евро (€) и должны быть получены в течение 10 рабочих дней с момента получения уведомления, требующего оплаты, чтобы избежать штрафов за просрочку платежа. Любые платежи, сделанные после 10 рабочих дней с момента получения уведомления, будут облагаться штрафом за просрочку платежа в размере €50 за каждый рабочий день просрочки платежа.

Прекращение членства

3.10 Член может выйти из членства в Финансовой комиссии, уведомив об этом Председателя Правления не менее чем за три (3) месяца («Уведомление о прекращении»). Член не может подавать Уведомление о прекращении в течение первых 12 месяцев членства. При условии соблюдения вышеизложенного членство прекращается по истечении трех (3) месяцев после вручения Уведомления о прекращении. Любые уже уплаченные членские взносы не подлежат возврату. Кроме того, все логотипы и упоминания Финансовой комиссии должны быть удалены из всех маркетинговых материалов, включая любые веб-сайты.

3.11 Любые бесплатные услуги, предоставляемые 3rd стороны и предлагаемые Финансовой комиссией Члену в качестве части их членства время от времени, будут автоматически аннулированы в момент прекращения или расторжения членства. Финансовая комиссия, любой из их соответствующих директоров, должностных лиц, сотрудников или агентов не несет никакой ответственности (по халатности или иным образом) за любые убытки, возникающие каким-либо образом в результате любого использования 3rd Сторонние услуги, предлагаемые ими через Финансовую комиссию, предлагаемые Финансовой комиссией в рамках членства или иным образом возникающие в связи с использованием таких услуг, а также любая и всякая такая ответственность прямо отвергаются.

3.12 Правление может по своему единоличному усмотрению принять решение о выходе члена из членства в любое время, даже если уведомление не было направлено в соответствии с пунктом 3.7, и может отказаться от любой части периода уведомления.

Если участник:

(i) отказывается или пренебрегает соблюдением положений настоящих Правил или любого обязательного решения, принятого в соответствии с настоящими Правилами; или

(ii) не выплачивает какие-либо суммы, причитающиеся Финансовой комиссии, в течение 10 рабочих дней с даты соответствующего счета; или

(iii) прекращает деятельность в сфере финансовых услуг; или

(iv) по какой-либо причине прекращает действие лицензии или регистрации, как того требует применимое законодательство в юрисдикции, в которой он осуществляет свою деятельность для работы в сфере финансовых услуг; или

(v) становится неплатежеспособным, против него кредиторами возбуждается дело о банкротстве или против него возбуждается процедура банкротства;

(vi) ведет бизнес или дела несправедливым, обманным, мошенническим или клеветническим образом, что подтверждается или подтверждается информацией, полученной от клиентов, партнеров Члена или других Членов Финансовой комиссии;

(vii) осуществляет свою деятельность или дела таким образом, что это оказывает неблагоприятное воздействие на репутацию или деятельность Финансовой комиссии;

Правление, действуя добросовестно и по своему усмотрению, может исключить этого Члена и любых связанных с ним лиц из членства в Финансовой комиссии. Если Правление принимает такую ​​резолюцию об исключении, Член перестает быть Членом в день принятия резолюции.

3.13 Несмотря на любые положения настоящего Соглашения об обратном, Финансовая комиссия может в любое время прекратить членство по любой причине или без причины, направив письменное уведомление Члену за 14 дней и вернув Члену пропорциональную часть взносов, которые уже были уплачены Финансовой комиссии. Это не наносит ущерба праву Финансовой комиссии исключить Члена в соответствии с пунктом 3.14, в этом случае пункт 3.16 регулирует права Финансовой комиссии в отношении взносов, уже уплаченных таким Членом.

3.14 Член может быть исключен, если:

(a) заинтересованному члену было направлено уведомление о первом заседании Правления, в котором излагаются предполагаемые основания для исключения и на котором будет рассматриваться резолюция об исключении:

(i) не позднее, чем за 7 дней до даты проведения этого заседания по причине неуплаты денежных средств Финансовой комиссии; или

(ii) не менее чем за 7 дней до даты проведения этой встречи в любом другом случае; и

(b) члену была предоставлена ​​возможность в письменной форме изложить причины, по которым он не может быть исключен из Финансовой комиссии.

3.15 Исключенный член может быть восстановлен Правлением по его собственному усмотрению и на таких условиях, которые Правление сочтет подходящими.

3.16 Прекращение членства:

(a) не дает Члену права на возврат полностью или частично любых членских взносов или любых других взносов, которые были ранее уплачены Членом;

(b) не наносит ущерба ответственности Члена по уплате любых сборов или других платежей, срок уплаты которых наступил до такого прекращения; и

(c) не наносит ущерба правам и обязанностям Члена в отношении любой Жалобы, начатой ​​в Финансовой комиссии до такого прекращения (включая любой Приказ, Решение или любые сборы, подлежащие уплате Финансовой комиссии в отношении такой Жалобы).

4.1 Финансовая комиссия может вводить финансовые требования для всех или любых типов членства; такие требования будут объявлены Финансовой комиссией путем публикации уведомления на ее веб-сайте.

5.1 Финансовая комиссия может вводить требования по отчетности для всех или любых типов членства; такие требования будут объявлены Финансовой комиссией путем публикации уведомления на ее веб-сайте.

6.1 Все члены должны соблюдать требования по ведению учета, изложенные в Приложении C.

6.2 Все участники должны соблюдать Требования по раскрытию информации о рисках, изложенные в Приложении D.

7.1 В качестве условия эффективности членства Участника каждый Участник должен внести поправки в положение об урегулировании споров или любой аналогичный пункт в своих договорах с клиентами, чтобы позволить Клиенту подать жалобу в Финансовую комиссию против такого Участника.

8.1 Финансовая комиссия считает, что вопросы восстановления после сбоев и обеспечения непрерывности бизнеса имеют первостепенное значение, и поставщики торговых технологий должны занять упреждающую позицию, чтобы обеспечить наличие у них адекватного плана восстановления после сбоев.

8.2 План восстановления после сбоев и обеспечения непрерывности бизнеса должен содержать следующую информацию:

· описание резервных объектов;

· процедура внедрения плана аварийного восстановления/обеспечения непрерывности бизнеса;

· нарушения со стороны третьих лиц;

· ежегодное тестирование;

· правила взаимодействия с Финансовой комиссией;

· контактная информация третьих лиц; и

· контактная информация о сотрудниках и экстренных случаях.

9.1 Финансовая комиссия оставляет за собой право по своему усмотрению проводить ежегодный аудит Члена для проверки соблюдения им настоящих Правил, включая требования, изложенные в Правилах 4–8 выше.

9.2 Каждый член соглашается сотрудничать с Финансовой комиссией, если Финансовая комиссия инициирует такую ​​проверку, предоставлять Финансовой комиссии полный доступ к своим помещениям и сотрудникам и незамедлительно по запросу Финансовой комиссии предоставлять Финансовой комиссии любые документы и информацию, необходимые Финансовой комиссии для проведения проверки.

10.1 Процесс принятия решений и управление Финансовой комиссией независимы от ее членов.

10.2 Комитет по разрешению споров и сотрудники Финансовой комиссии:

(a) полностью отвечает за обработку и рассмотрение Жалоб; и

(б) подотчетен только Совету.

10.3 Правление несет ответственность за надзор за деятельностью Комитета по разрешению споров, за обеспечение независимого принятия решений Комитетом по разрешению споров и персоналом Финансовой комиссии, а также за сохранение независимости Финансовой комиссии и ее процесса разрешения споров.

10.4 Для того чтобы гарантировать, что Финансовая комиссия является и воспринимается как независимая, в состав Правления не входят представители членов Комитета по разрешению споров.

10.5 Независимо от вышеизложенного, денежный размер рассмотренной жалобы, главный операционный директор Финансовой комиссии имеет право оказать содействие Комитету по разрешению споров в процессе принятия решения, если поступит соответствующий запрос.

11.1 Только Правление имеет право назначать Комитет по разрешению споров. Комитет по разрешению споров является единственным органом, который может:

(a) принимать любые решения, разрешенные настоящими Правилами, включая, помимо прочего, рассмотрение вопроса о том, относится ли Жалоба к юрисдикции Финансовой комиссии, и вынесение Постановления по этому вопросу;

(б) издать приказ; и

(c) вынести решение.

11.2 Комитет по разрешению споров имеет полномочия, функции и обязанности, предоставленные настоящими Правилами, а также полномочия, предоставляемые и делегируемые Правлением время от времени.

12.1 Финансовая комиссия оставляет за собой право отклонить рассмотрение любого иска, если истец проживает в Гонконге или если иск иным образом связан с Гонконгом.

12.2 Жалоба может быть подана в Финансовую комиссию, если:

(a) Истец является Клиентом;

(б) жалоба подана против члена; и

(c) Истец сначала попытался разрешить проблему с Членом посредством процедуры IDR Члена.

13.1 Финансовая комиссия рассмотрит жалобу, если в отношении финансовой услуги, предоставляемой Членом, такой Член:

(a) нарушил условия договора, заключенного между Участником и Истцом в отношении такой Финансовой услуги;

(б) не соответствовал стандартам надлежащей практики в сфере финансовых услуг; или

(c) действовал несправедливо по отношению к Истцу.

14.1 После того, как жалоба принята Финансовой комиссией, заявитель не может выдвигать никаких новых оснований для жалобы, за исключением случаев, когда:

(a) Член дает на это письменное согласие; и

(b) Финансовая комиссия выражает свое письменное согласие с такими условиями, которые она считает целесообразными.

14.2 Для того чтобы заявитель мог выдвинуть какие-либо новые основания в связи с предметом ранее поданной жалобы, заявитель должен отозвать свою жалобу в течение 7 дней с момента ее принятия Финансовой комиссией и подать измененную жалобу в Финансовую комиссию. Невыполнение этого требования со стороны заявителя приведет к тому, что любые дополнительные основания будут проигнорированы Финансовой комиссией.

15.1 Финансовая комиссия должна рассмотреть жалобу, если убытки истца, возникшие в результате поведения члена, не превышают или не кажутся Финансовой комиссии превышающими 1,000,000 2.2 € долларов США. Во избежание сомнений, независимо от суммы компенсации, присужденной Финансовой комиссией истцу, если Компенсационный фонд используется для погашения премии, такая выплата не может превышать текущую денежную компенсацию Финансовой комиссии (как описано в Правиле €).

15.2 Истец может требовать возмещения убытков, которые:

(а) прямой финансовый убыток, или

15.3 Штрафные, показательные или увеличенные убытки не присуждаются.

15.4 Финансовая комиссия может также присуждать проценты или прибыль в дополнение к любой присужденной компенсации.

15.5 Если присуждаются проценты или прибыль, они будут рассчитываться с даты возникновения причины иска или вопроса, послужившего основанием для иска Истца, но Финансовая комиссия будет учитывать любые факторы, которые она сочтет относящимися к делу, включая, помимо прочего, степень, в которой поведение любой из сторон способствовало какой-либо задержке.

16.1 Ссылка на Жалобу должна включать любой аспект Жалобы. Финансовая комиссия не будет рассматривать Жалобу, если на момент получения Жалобы или в любое время в ходе процесса Финансовой комиссии Финансовая комиссия убедится в том, что:

(a) Жалоба касается действий или бездействия Участника, которые не являются финансовой услугой;

(б) жалоба касается лица, которое не является Членом на момент подачи жалобы;

(c) Истец требует компенсацию в размере, превышающем 1,000,000 € € долларов США;

(d) Жалоба касается торговли по управленческому счету, включая, помимо прочего, инвестирование денежных средств или других фондов на финансовых или цифровых валютных рынках третьей стороной от имени Истца.

(e) Податель жалобы касается исполнения сделок или заказов по финансовым инструментам, представляющим собой синтетический, нерыночный продукт или любой другой тип финансовых инструментов, ценообразование которых, по обоснованному мнению Комиссии, не может быть проверено независимо.

(f) Жалоба касается платы, сбора, комиссии или, если:

(i) Жалоба касается неразглашения, искажения информации, неправильного расчета или неправильного применения платы, сбора, комиссии

(ii) размер платы, сбора или комиссии является вопиющим по отраслевым стандартам

(g) жалоба касается проблемы или действия, совершенного или не совершенного кем-то другим, а не Участником, на которого жалуется Истец, или политики или коммерческого суждения такого лица;

(h) Истец не является лицом, к которому Финансовые услуги относятся напрямую;

(i) Жалоба не подана в течение 45 дней с момента возникновения спора между Заявителем и Членом;

(j) жалоба была рассмотрена судом, трибуналом, арбитром или другим регулируемым или нерегулируемым органом альтернативной комиссии по разрешению споров, за исключением случаев, когда:

(i) Член отклонил просьбу Истца об исполнении заочного решения; или

(ii) как Заявитель, так и Член дают письменное согласие на рассмотрение Жалобы Финансовой комиссией;

(iii) более целесообразно, чтобы жалоба рассматривалась в другом органе, например, в суде или каком-либо другом виде судебного или арбитражного трибунала.

(k) заявитель не прошел процедуры IDR, установленные членом; или

(l) жалоба необоснованна или подается заявителем в ненадлежащих целях.

16.2 Если жалоба или какой-либо аспект жалобы находится вне юрисдикции Финансовой комиссии, Комитет по разрешению споров может вынести постановление о том, что жалоба или какой-либо ее аспект не могут быть рассмотрены Финансовой комиссией, и уведомит об этом Заявителя в письменной форме, изложив причины, по которым жалоба или соответствующий аспект жалобы находится вне юрисдикции Финансовой комиссии.

16.3 Несмотря на вышеизложенное, Финансовая комиссия может время от времени приглашать (посредством объявления на своем веб-сайте) трейдеров подавать свои жалобы в отношении вопросов, которые могут находиться за пределами юрисдикции Финансовой комиссии (например, в отношении торговли цифровыми валютами), для оценки и выдачи заключения/отчета в отношении такого спора. Такое заключение/отчеты, если иное не указано Финансовой комиссией, не являются обязательными и предназначены только для информационных целей. Финансовая комиссия оставляет за собой право не применять процесс разрешения споров или любую его часть, указанную в настоящих Правилах, для оценки и выдачи заключения/отчета по такой жалобе.

16 A.1 Несмотря на любые положения настоящих Правил об обратном, Финансовая комиссия имеет абсолютное и неограниченное право отклонить любую Жалобу. Примеры ситуаций, когда Жалоба может быть отклонена, следующие:

– заявитель известен Финансовой комиссии или в отрасли финансовых услуг в целом как ненадежное лицо или лицо, которое использует недобросовестные или мошеннические методы с целью получения выгоды от членов;

– Заявитель ранее злоупотреблял процедурами Финансовой комиссии в целях, которые Финансовая комиссия считает (по своему собственному усмотрению) ненадлежащими;

– Заявитель нарушил какое-либо из Правил; и

– Финансовой комиссии стало известно, что Истец совершает унизительные действия (включая, помимо прочего, заявления на публичных форумах) в отношении Финансовой комиссии, ее директоров, членов DRC и ICC, должностных лиц и сотрудников.

16 A.2 Во избежание сомнений, приведенные выше примеры являются просто примерами, и Финансовая комиссия по своему усмотрению может отклонить Жалобу по любому другому основанию. Финансовая комиссия не обязана указывать основание для отклонения (но может сделать это, если сочтет нужным) при информировании Жалобы о том, что ее Жалоба была отклонена.

17.1 Член не должен взимать с заявителя какую-либо плату в связи с жалобой, поданной в Финансовую комиссию.

18.1 При рассмотрении жалобы на любой стадии процесса Финансовой комиссии, Финансовая комиссия будет соблюдать процессуальную справедливость и будет учитывать:

(а) передовая практика в сфере финансовых услуг; и

(б) справедливость при всех обстоятельствах.

18.2 Рассмотрение жалобы включает в себя:

(a) определение степени, в которой жалоба подпадает под юрисдикцию Финансовой комиссии, и вынесение постановления по этому вопросу, если это не так;

(б) оценка существа жалобы;

(c) предоставление рекомендаций истцу и члену по разрешению вопроса и достижению соглашения;

(d) выдача приказа; или

(e) присуждение премии.

18.3 При рассмотрении вопроса о том, что является надлежащей практикой в ​​сфере финансовых услуг, Финансовая комиссия может:

(а) консультироваться с представителями сферы финансовых услуг;

(b) запрашивать, но не быть связанным рекомендациями тех лиц, которых Финансовая комиссия считает достаточно квалифицированными для предоставления таких консультаций.

19.1 Каждый Член должен иметь процедуры IDR, которые соответствуют стандартам и требованиям Финансовой комиссии и одобрены Финансовой комиссией. Перед принятием таких процедур IDR Член должен представить на рассмотрение Финансовой комиссии проект таких процедур и адекватно рассмотреть любые комментарии или рекомендации, полученные от Финансовой комиссии.

19.2 После регистрации Жалобы как полученной Финансовая комиссия продолжит рассмотрение Жалобы только в том случае, если Истец сначала попытался разрешить Жалобу с Членом, используя процедуру IDR Члена, за исключением случаев, когда:

(a) Финансовая комиссия считает, что жалоба или любой аспект жалобы должен быть рассмотрен в срочном порядке; или

(b) не представляется, что Жалоба или какой-либо аспект Жалобы рассматривается Членом надлежащим образом или своевременно; или

(c) Финансовая комиссия обоснованно полагает, что в определенных обстоятельствах целесообразно не требовать от Истца сначала попытаться разрешить Жалобу или какой-либо аспект Жалобы с Членом.

19.3 Заявитель может подать жалобу в Финансовую комиссию, если:

(a) Член не предоставляет Заявителю окончательный ответ через свой IDR в течение 14 дней с момента получения Жалобы; или

(b) Член в противном случае дает окончательный ответ о том, что Заявитель не считает свою Жалобу разрешенной.

19.4 Член должен сообщить заявителю контактные данные Финансовой комиссии и его право направить свою жалобу в Финансовую комиссию:

(a) когда Член предоставляет Заявителю окончательный ответ в результате процедур IDR в течение 14 дней с момента получения Жалобы; или

(б) когда Члену становится известно, что он не сможет дать окончательный ответ в течение вышеуказанного срока;

20.1 Заявитель может подать жалобу в Финансовую комиссию только в письменной форме, заполнив форму жалобы, которую можно найти на веб-сайте Финансовой комиссии (www.financialcommission.com.co).

20.2 Истец может подать жалобу на двух или более Участников в отношении одного и того же предмета, но должен, как правило, в первую очередь попытаться разрешить свою жалобу с каждым из заинтересованных Участников. Эти Правила применяются с любыми необходимыми изменениями в отношении жалобы на двух или более Участников в отношении одного и того же предмета.

20.3 При подаче жалобы заявитель должен:

(a) описать характер спора с Членом в разумных подробностях, сообщить о результатах процедур ВДС с Членом и указать компенсацию или корректирующие действия, которые он требует от Члена для разрешения Жалобы;

(b) предоставить Финансовой комиссии копии подтверждающей документации и всех документов, имеющих отношение к Жалобе; и

(c) согласие в письменной форме (что можно сделать, четко указав это в Жалобе) на предоставление Финансовой комиссии копии Жалобы и подтверждающей документации соответствующему Члену.

21.1 Никоим образом не ограничивая полномочия Финансовой комиссии, Комитет по разрешению споров может в любое время и время от времени в ходе процесса Финансовой комиссии выполнять все или любые из следующих действий:

(а) задавать любые вопросы сторонам относительно жалобы;

(b) потребовать от любой стороны незамедлительно предоставить или получить для Комитета по разрешению споров любую информацию и документы, которые Комитет по разрешению споров сочтет необходимыми в течение определенного времени, за исключением случаев, когда сторона убеждает Комитет по разрешению споров в том, что:

(i) предоставление информации нарушило бы обязанность сохранения конфиденциальности перед третьей стороной и, несмотря на все усилия, согласие третьей стороны на раскрытие информации получить не удалось;

(ii) предоставление информации нарушит постановление суда или нанесет ущерб текущему расследованию, проводимому полицией или другим правоохранительным органом; или

Непредставление таких документов или информации, а также отсутствие разумного объяснения позволяет Комитету по разрешению споров оставить за собой право делать такие выводы, которые он сочтет целесообразными.

(c) попросить любую сторону прокомментировать в целом ответы другой стороны Финансовой комиссии;

(d) направить одной стороне копии:

(i) комментарии другой стороны по жалобе;

(ii) ответы другой стороны на заданные вопросы; и

(iii) информация, предоставленная Комитету по разрешению споров другой стороной;

(e) за счет Члена получить такую ​​специализированную консультацию, которую Финансовая комиссия обоснованно сочтет желательной или необходимой для рассмотрения Жалобы.

21.2 Комитет по разрешению споров не связан никакими правовыми нормами доказывания и может получить информацию о жалобе и всех связанных с ней вопросах любым способом и любыми средствами по своему усмотрению, которые он сочтет целесообразными.

22.1 На первом этапе процесса разрешения спора Финансовая комиссия проведет расследование по существу Жалобы. На этапе расследования Финансовая комиссия может провести любой процесс примирения и расследования, который она сочтет целесообразным для рассмотрения Жалобы, включая проведение устных конференций со сторонами, запрос дополнительных документов, получение консультаций от экспертов.

22.2 Если Финансовая комиссия требует дополнительные документы от Участника или Клиента, оба обязаны ответить Финансовой комиссии в течение 7 дней или должно быть предоставлено разумное объяснение, почему требуется больше времени.

22.3 Если в течение 7 дней ответ не будет дан, Финансовая комиссия продолжит процесс принятия решения с использованием имеющейся у нее информации. Отсутствие ответа от Члена или клиента может повлиять на результат решения по спору.

22.4 Финансовая комиссия может проводить расследование до тех пор, пока Финансовая комиссия не будет обоснованно убеждена в том, что она располагает всей соответствующей информацией относительно существа жалобы.

22.5 Завершив расследование, Финансовая комиссия может:

(a) дать Заявителю и Финансовой комиссии-члену оценку существа Жалобы; и/или

(b) дать рекомендацию заявителю и члену по разрешению жалобы.

22.6 Если на этапе расследования не удалось достичь урегулирования жалобы между сторонами, Финансовая комиссия может объявить этот этап завершенным и перейти к этапу определения.

23.1 На этапе принятия решения Комитет по разрешению споров выносит решение по существу жалобы.

23.2 Комитет по разрешению споров обычно принимает решение по существу жалобы на основании:

(а) Жалоба;

(б) ответ члена;

(c) ответ истца; и

(d) информация и документы, полученные Финансовой комиссией в ходе работы Финансовой комиссии, включая любые рекомендации от лиц, имеющих надлежащую квалификацию.

23.3 Комитет по разрешению споров может принять следующее решение:

(a) вынести решение в пользу истца о том, что член должен выплатить истцу компенсацию за любые убытки, понесенные истцом, в пределах лимита денежной компенсации; и/или

(b) выдать Приказ, обязывающий Члена совершить определенное действие или воздержаться от совершения определенного действия в отношении предмета Жалобы; или

(c) отклонить жалобу, отказать заявителю в предоставлении любых средств правовой защиты и объявить жалобу закрытой.

23.4 Решение Комитета по разрешению споров будет оформлено в письменном виде и будет включать в себя мотивы Комитета по разрешению споров, лежащие в основе решения.

23.5 Если Комитет по разрешению споров выносит решение, размер компенсации будет определяться на основе того, что Комитет по разрешению споров сочтет достаточным, но не более того, что требуется для компенсации Истцу его убытков в результате действия или бездействия Члена.

23.6 Если Комитет по разрешению споров выносит Приказ, при рассмотрении вопроса о том, должен ли Приказ требовать от Члена совершить или воздержаться от совершения какого-либо действия, Комитет по разрешению споров будет учитывать, что является справедливым и разумным, чтобы поставить Истца и Члена в положение, в котором Истец и Член находились бы, если бы не действие или бездействие Члена.

23.7 При этом Комитет по разрешению споров будет учитывать, что является справедливым и разумным для всех сторон, включая тех, кто не является стороной по жалобе, но кого может затронуть решение Комитета по разрешению споров.

23.8 Решение Комитета по разрешению споров будет обязательным для Истца, только если он примет такое решение в письменной форме в течение 14 дней с момента получения письменного решения от Комитета по разрешению споров. Если Истец принимает решение, Истец должен предоставить Члену (если Член об этом запросит) обязательное освобождение Члена от ответственности в отношении вопросов, разрешенных решением. Освобождение должно быть на полную стоимость иска, который был предметом Искового заявления, даже если сумма иска превышает сумму средства правовой защиты, определенного Финансовой комиссией. Решение Комитета по разрешению споров становится обязательным для Члена, только если Истец принимает это решение в полном и окончательном урегулировании своей Искового заявления против Члена (и осуществляет необходимое освобождение, если Член об этом запросит).

23.9 Если Член требует, чтобы Истец предоставил освобождение такому Члену, Член должен в течение 7 дней с момента получения решения Комитета по разрешению споров подать письменный запрос на такое освобождение и предоставить как Финансовой комиссии, так и Истцу текст такого освобождения. Освобождение имеет эффект и только эффект освобождения Члена от любой дальнейшей юридической ответственности перед Истцом и исключает начало судебного разбирательства Истцом против Члена в отношении предмета Жалобы при условии, что Член полностью выполнил определение. Финансовая комиссия оставляет за собой право пересматривать и изменять текст освобождения, если она обоснованно сочтет это целесообразным, чтобы освобождение не отменяло эффект любого решения, принятого Комитетом по разрешению споров.

23.10 Если Комитет по разрешению споров не получит подписанное Заявителем согласие с его решением и подписанное освобождение (по запросу Члена) в течение 14 дней после получения решения Комитета по разрешению споров, Комитет по разрешению споров может объявить Жалобу закрытой.

23.11 Всякий раз, когда Комитет по разрешению споров выносит решение или издает приказ, Член должен полностью его выполнить и в течение срока, указанного в таком решении или приказе. Если решение или приказ Комитета по разрешению споров не указывают конкретный срок, то Член должен выполнить решение или приказ как можно скорее.

23.12 Финансовая комиссия может опубликовать неидентифицирующую копию определения Комитета по разрешению споров по жалобе на веб-сайте Финансовой комиссии, если только ни одна из сторон не запросит в письменной форме, чтобы решение было принято на конфиденциальной основе и не подлежало публичному раскрытию.

24.1 В любое время и время от времени в ходе работы Финансовой комиссии, если она сочтет это целесообразным, Финансовая комиссия может:

(a) вернуть жалобу Члену и предоставить ему еще одну возможность пересмотреть свою позицию с учетом предварительного мнения Финансовой комиссии по существу жалобы;

(б) содействовать проведению неофициальных переговоров между сторонами для разрешения жалобы или любого аспекта жалобы; или

(c) предложить урегулировать или отозвать жалобу, с условиями или без них, с согласия обеих сторон в целях полного и окончательного урегулирования жалобы.

24.2 Если стороны достигли соглашения, они должны предоставить Финансовой комиссии копию подписанного мирового соглашения, чтобы Финансовая комиссия могла объявить жалобу закрытой.

24.3 Если Финансовая комиссия убедится в том, что:

(a) мировое соглашение было надлежащим образом подписано и исполнено всеми сторонами

(б) жалоба находилась в юрисдикции Финансовой комиссии; и

(c) Член не выполнил соглашение об урегулировании,

Комитет по разрешению споров может вынести решение на условиях мирового соглашения с целью его принудительного исполнения.

25.1 В случае, если Финансовая комиссия обоснованно считает, что предложение, сделанное Членом Истцу для урегулирования Жалобы, является обоснованным, принимая во внимание информацию, представленную Финансовой комиссией, она может рекомендовать Истцу принять предложение Члена для полного и окончательного урегулирования Жалобы.

25.2 Если Истец не принимает предложение, Финансовая комиссия может закрыть Жалобу при отсутствии дополнительной информации от Истца, которая оправдывала бы то, что Жалоба остается открытой. Если Финансовая комиссия закрывает Жалобу, она уведомит Истца и Члена об этом.

26.1 Если какая-либо из сторон не выполнит требование Финансовой комиссии в течение срока, указанного Финансовой комиссией:

(a) Финансовая комиссия может предоставить стороне любой дополнительный период, который Финансовая комиссия сочтет необходимым для выполнения;

(b) если Член все еще не соблюдает:

(i) Комитет по разрешению споров может, если сочтет это целесообразным, приступить к рассмотрению жалобы на основе имеющейся на тот момент информации и документов; или

(ii) Финансовая комиссия может исключить члена из состава Финансовой комиссии;

(c) Если заявитель по-прежнему не выполняет требования, Финансовая комиссия может объявить жалобу закрытой или, если требование Финансовой комиссии касается только определенного аспекта жалобы, Финансовая комиссия может отказаться от дальнейшего рассмотрения этого аспекта и продолжить рассмотрение других аспектов жалобы.

26.2 Для целей настоящего документа выражение «требование Финансовой комиссии» относится к любому требованию, предъявляемому Финансовой комиссией или настоящими Правилами к Истцу или Члену, включая требование предоставить Финансовой комиссии ответ в течение определенного времени или требование предоставить Финансовой комиссии такую ​​информацию и документы, которые могут быть запрошены Финансовой комиссией в связи с Жалобой.

27.1 Если Член не выполняет Решение или Приказ Комитета по разрешению споров в течение срока, указанного в таком Решении или Приказе (или, если срок не указан, как можно скорее), Финансовая комиссия может направить Члену письменное уведомление за 28 дней для выполнения такого Решения или Приказа. Если Член все еще не выполняет, то Финансовая комиссия может предпринять любые действия, которые она сочтет необходимыми для обеспечения выполнения Решения или Приказа, включая, помимо прочего:

(a) принять меры по приостановлению или аннулированию членства члена Финансовой комиссии;

(b) возбудить судебное разбирательство для обеспечения реального исполнения соглашения Члена о соблюдении Правил Финансовой комиссии, включая, помимо прочего, обязанность Члена соблюдать Решение или Приказ; или

(c) предпринимать любые другие действия, которые Финансовая комиссия сочтет целесообразными для обеспечения соблюдения обязательств Члена в соответствии с Правилами Финансовой комиссии.

28.1 Финансовая комиссия приостановит рассмотрение жалобы, если на этапе расследования член подаст в Финансовую комиссию уведомление о возражении и сможет продемонстрировать к разумному удовлетворению Финансовой комиссии:

(a) что жалоба касается или может касаться вопроса, который может иметь важные последствия для бизнеса Участника или для отрасли финансовых услуг в целом; или

(б) что жалоба поднимает важный или новый правовой вопрос.

28.2 Участник, подающий уведомление об возражении, должен:

(a) определить и описать проблемы, которые могут иметь важные последствия для бизнеса Участника или отрасли финансовых услуг в целом, поскольку эти проблемы связаны с Жалобой; или

(б) определить и описать важный или новый правовой момент, касающийся вопросов, поднятых в жалобе; и

(c) сообщить Финансовой комиссии об основаниях, по которым Член требует заявления от суда или любого другого судебного или арбитражного органа, и о том, как запрашиваемое заявление соотносится с вопросами, поднятыми в Жалобе.

28.3 Финансовая комиссия откажется принять уведомление о возражении, если:

(а) Член не соблюдает настоящие Правила;

(b) Финансовая комиссия обоснованно считает, что у члена нет достаточных оснований для обращения за заявлением в суд или любой другой судебный или арбитражный орган;

(c) принимая во внимание все другие соответствующие обстоятельства, Финансовая комиссия обоснованно убеждена в том, что Член направил Финансовой комиссии Уведомление об возражении с ненадлежащей целью; или

(d) ранее Член направил Финансовой комиссии уведомление о возражении в отношении той же Жалобы, в этом случае Финансовая комиссия направит Члену письменное уведомление об отказе и продолжит рассмотрение Жалобы.

28.4 Если Член не начнет судебное или арбитражное разбирательство по вопросам, указанным в Уведомлении о возражении, в течение 14 дней с момента подачи Уведомления о возражении Финансовой комиссии, то Финансовая комиссия будет рассматривать Жалобу так, как если бы Уведомление о возражении не было подано.

29.1 Если Финансовая комиссия считает, что:

(a) это не нанесет несправедливого ущерба истцу или члену; и

(b) это приведет к более эффективному и действенному разрешению Жалобы, Финансовая комиссия может разрешить или потребовать, чтобы другой Член (называемый «Сторонним членом») присоединился в качестве стороны Жалобы.

29.2 Финансовая комиссия может налагать условия и положения на присоединение к члену третьей стороны. Например, Финансовая комиссия может потребовать от члена, на которого жалуется заявитель, оплатить расходы или предоставить обеспечение будущих расходов.

29.3 После того, как к жалобе присоединится сторонний член, Финансовая комиссия может дать указания о том, как будет рассматриваться жалоба.

29.4 Сторонний член имеет все права и обязанности в соответствии с настоящими Правилами, как если бы этот Сторонний член был Членом, указанным в Правилах.

29.5 В случае присоединения стороннего участника настоящие Правила следует толковать как включающие этого стороннего участника с внесением соответствующих изменений.

30.1 Ни одна из сторон не обязана иметь юридическое или иное представительство («представительство»), пока Финансовая комиссия рассматривает жалобу.

30.2 Если сторона выбирает юридическое или иное представительство, это будет осуществляться за ее счет.

31.1 Все заявления, которые делает Жалобщик или Член, а также информация или документы, которые они предоставляют Финансовой комиссии, делаются на основе «без предубеждения». Это означает, что все, что было сказано или сделано, или информация, предоставленная Финансовой комиссии в ходе процесса Финансовой комиссии, не может быть использована в последующих судебных разбирательствах, если только это не требуется соответствующим судебным процессом.

31.2 Любая информация, полученная Финансовой комиссией в ходе процесса Финансовой комиссии, не может быть раскрыта:

(а) Истец;

(б) Член; или

(c) Финансовая комиссия,

кому-либо еще, если раскрытие информации не требуется по закону или не требуется или не разрешается Правилами Финансовой комиссии.

32.1 Любая сторона жалобы, которая считает, что раскрытие какой-либо информации или документа Финансовой комиссии приведет к нарушению ее обязанности конфиденциальности, возложенной на нее по отношению к кому-либо другому, должна уведомить Финансовую комиссию. Сторона, требующая конфиденциальности, должна приложить все усилия для получения согласия лица, которому она обязана раскрыть информацию или документ. Если согласие не получено в разумные сроки, то сторона, требующая конфиденциальности, не будет обязана выполнять какие-либо указания Финансовой комиссии о предоставлении информации или документа.

32.2 Если Финансовая комиссия получает какую-либо информацию или документ от любой стороны Жалобы с просьбой этой стороны о конфиденциальном обращении с ней, Финансовая комиссия не будет раскрывать эту информацию или документ какой-либо другой стороне или любому другому лицу, за исключением:

(а) с согласия лица, предоставившего информацию или документ, или

(b) как того требует закон или требуют или разрешают настоящие Правила или Правила Финансовой комиссии.

32.3 Финансовая комиссия не будет использовать или полагаться на какую-либо конфиденциальную информацию или документ, предоставленные одной стороной, для вынесения решения, неблагоприятного для любой другой стороны, за исключением случаев, когда это:

(a) обоснованно полагает, что информация или документ являются подлинными и заслуживающими доверия; и

(b) информирует любую сторону, против которой может быть вынесено неблагоприятное решение, о получении ею конфиденциальной информации или документа; и

(c) идентифицирует конфиденциальную информацию или документ любой стороне, против которой может быть вынесено неблагоприятное решение; и

(d) При необходимости резюмирует конфиденциальную информацию или соответствующее содержание документа для любой стороны, в отношении которой может быть вынесено неблагоприятное решение.

32.4 Прежде чем Финансовая комиссия передаст любую конфиденциальную информацию или документ другому органу, Финансовая комиссия получит письменное согласие стороны, требующей конфиденциальности.

32.5 За исключением случаев, когда это запрещено настоящими Правилами или законом, Финансовая комиссия может по своему усмотрению раскрыть Жалобу, ответ Члена, ответ Истца и любую информацию или документ, полученные Финансовой комиссией в ходе процесса Финансовой комиссии, Правлению, Комитету по разрешению споров, любому сотруднику Финансовой комиссии, консультанту, подрядчику или агенту в той мере, в какой это целесообразно для того, чтобы дать возможность лицу в полной мере и эффективно выполнять свои полномочия, функции или обязанности.

32.6 Финансовая комиссия не обязана предоставлять сторонам какие-либо меморандумы, анализы, заметки или любые другие документы, подготовленные сотрудниками, консультантами, подрядчиками или агентами Финансовой комиссии.

32.7 Несмотря на что-либо изложенное в настоящих Правилах, любая сторона жалобы, которая получает от Финансовой комиссии любой документ, подготовленный Финансовой комиссией или предоставленный Финансовой комиссии другой стороной:

(a) должен использовать этот документ только в целях разрешения споров в соответствии с Правилами Финансовой комиссии и как они предусмотрены; и

(b) не должен, за исключением случаев, предусмотренных законом или судебными разбирательствами, раскрывать документ любому другому лицу без предварительного письменного согласия Финансовой комиссии, причем такое согласие может зависеть от таких условий, которые Финансовая комиссия по своему абсолютному усмотрению сочтет целесообразными, и для целей настоящего Правила «раскрывать» включает в себя передачу или разглашение любыми средствами или в любой форме, будь то письменной, электронной, устной или иной, включая копирование любыми средствами и в любой форме всего документа или любой его части.

33.1 Финансовая комиссия может по своей собственной воле или по заявлению стороны в любое время и время от времени по своему усмотрению и на любых условиях, которые она сочтет нужным наложить, освободить сторону от любого одного или нескольких из этих Правил. Прежде чем Финансовая комиссия предоставит какое-либо освобождение, она должна убедиться, что делая это:

(a) необходимо для обеспечения эффективного и действенного разрешения жалобы; и

(b) не будет иным образом наносить ущерб или быть несправедливым или налагать необоснованное бремя или ставить в невыгодное положение какую-либо сторону.

34.1 Финансовая комиссия может по своей собственной воле или по заявлению стороны по своему усмотрению и на любых условиях, которые она сочтет нужным наложить, продлить любой срок для соблюдения любого вопроса в соответствии с настоящими Правилами. Прежде чем Финансовая комиссия предоставит какое-либо продление срока, она должна убедиться, что это не будет несправедливым или не наложит необоснованное бремя или невыгодное положение на любую сторону.

35.1 Финансовая комиссия может в любое время объявить жалобу закрытой в любом из следующих случаев:

(a) Жалоба находится или становится вне юрисдикции Финансовой комиссии;

(б) жалоба отозвана, урегулирована или разрешена; или

(c) Финансовая комиссия считает жалобу отозванной по причине неспособности заявителя ответить на сообщения Финансовой комиссии в течение срока, указанного Финансовой комиссией; или

(d) Истец не принимает предложение Члена, которое Финансовая комиссия считает разумным с учетом информации, имеющейся в распоряжении Финансовой комиссии, и рекомендует Истцу принять (при отсутствии дополнительной информации от Истца, которая оправдывала бы сохранение Жалобы открытой);

(e) Истец не согласен с решением Финансовой комиссии по жалобе;

(f) Финансовая комиссия не убеждена в том, что жалоба была надлежащим образом представлена ​​заявителем; или

(g) Финансовая комиссия не может установить местонахождение Члена, несмотря на все разумные усилия, предпринятые для этого.

(h) Финансовая комиссия узнает о любом основании, указанном в правиле 16A.1.

36.1 Финансовая комиссия не будет связана какими-либо предыдущими решениями Финансовой комиссии, но будет стремиться быть последовательной в принятии своих решений.

36.2 Предыдущее решение Финансовой комиссии включает, помимо прочего, постановление, приказ или арбитражное решение.

36.3 Если Финансовая комиссия сочтет это целесообразным, то она направит Заявителю и Члену копию или выдержку из политики Финансовой комиссии, которую Финансовая комиссия сочтет имеющей отношение к их Жалобе.

37.1 Каждое решение Финансовой комиссии является окончательным и обязательным для Члена. Ни Истец, ни Член не могут подавать апелляции, и как таковое решение Финансовой комиссии не подлежит апелляции. Член не может оспаривать Приказ или Решение в суде или другом судебном или арбитражном трибунале, если только не будет представлена ​​новая информация, которая может повлиять на результат Жалобы.

37.2 Решение Финансовой комиссии может быть пересмотрено или возобновлено только в случаях, разрешенных настоящими Правилами или руководящими принципами Финансовой комиссии.

37.3 Решение Финансовой комиссии является обязательным для Истца только в том случае, если Истец его принимает. Если Истец не принимает решение Финансовой комиссии, Истец имеет право использовать другие средства правовой защиты в отношении предмета Жалобы в судах или любых других судебных или арбитражных форумах, но не в Финансовой комиссии. Если Истец делает это, Финансовая комиссия может объявить Жалобу закрытой, и никакое решение Финансовой комиссии не будет иметь никакой силы или последствий для Члена в отношении Жалобы.

37.4 Если по собственной инициативе Комитета по разрешению споров или по заявлению стороны в течение 28 дней с даты направления Приказа или Решения этой стороне, Комитет по разрешению споров определил, что в отношении этого Приказа или Решения:

(а) была допущена канцелярская ошибка; или

(б) произошла случайная ошибка или упущение; или

(c) имеется существенная ошибка в расчетах цифр или существенная ошибка в описании любого лица, вещи или вопроса; или

(d) есть дефект формы; или

(e) условия Приказа или Решения не отражают фактических намерений Комитета по разрешению споров,

Комитет по разрешению споров может:

(i) внести любые поправки в Приказ или Решение, которые он сочтет необходимыми; или

(ii) переиздать приказ или награду; или

(iii) давать такие указания, которые он сочтет необходимыми (включая указания о сроках выполнения) в связи с Приказом или Решением.

38.1 Финансовая комиссия может по своему усмотрению:

(a) обойти процедуру IDR Члена, независимо от того, начал ли Член рассмотрение Жалобы в рамках этой процедуры; и

(б) рассмотреть или продолжить рассмотрение Жалобы, если Член:

(i) прекращает свою деятельность; или

(ii) прекращает иметь соответствующую лицензию; или

(iii) становится неплатежеспособным, подает заявление о банкротстве или в отношении которого инициируется процедура банкротства или ликвидации,

При этом Финансовая комиссия должна учитывать интересы Заявителя.

39.1 Правление и все члены должны обеспечить надлежащую и эффективную рекламу Финансовой комиссии.

39.2 Логотип и знак Финансовой комиссии разрешается использовать и распространять только среди членов с хорошей репутацией. Использование логотипа или знака Финансовой комиссии строго запрещено, если на то нет разрешения Финансовой комиссии.

39.3 Если обратное прямо не указано Финансовой комиссией в ее Решении или Приказе (в зависимости от того, что применимо), ни Истец, ни Член не могут публиковать, делиться, передавать любому лицу или иным образом распространять любую часть Приказа, Решения, любую переписку между Финансовой комиссией и Истцом или Членом или любую информацию, которая была раскрыта любым лицом в процессе разрешения Жалобы. Если Истец или Член нарушают это положение Правил, Финансовая комиссия может аннулировать любой из своих Приказов или Решений, вынесенных в отношении любой Жалобы, поданной таким Истцом или против такого Члена, в зависимости от того, какой случай имеет место.

40.1 В той мере, в какой это разрешено законом, Финансовая комиссия исключает любую ответственность перед Членами, вытекающую из или в связи с настоящими Правилами и выполнением Финансовой комиссией функций, предусмотренных настоящими Правилами. Это исключение применяется, без ограничений, ко всей ответственности по контракту или деликту за действия или бездействие Финансовой комиссии, Совета, Комитета по разрешению споров, ее владельцев и их должностных лиц, сотрудников, агентов и подрядчиков, а также любых связанных лиц и организаций («Освобожденные лица»).

40.2 Участники соглашаются возместить Защищаемым лицам все расходы, потери, издержки и ущерб (включая любые обоснованные судебные издержки и расходы), прямые, косвенные и/или случайные по своей природе, которые Защищаемые лица могут понести в результате (i) любого нарушения настоящих Правил Участником, его сотрудниками, подрядчиками или агентами или (ii) любых претензий, требований, судебных разбирательств, исков и исков со стороны третьих лиц за что-либо сделанное или упущенное при исполнении или предполагаемом исполнении Защищаемыми лицами своих прав и обязательств в соответствии с настоящими Правилами.

41.1 Член не должен возбуждать иски о клевете любого рода против Истца или Финансовой комиссии в связи с обвинениями, выдвинутыми Истцом в адрес Финансовой комиссии в отношении Члена.

41.2 Любая критика решения Финансовой комиссии на публичном форуме или на веб-сайте Члена запрещена и может привести к исключению из Финансовой комиссии.

42.1 Финансовая комиссия может предоставить документ, требование, уведомление или иное сообщение («уведомление») любой стороне:

(а) лично;

(б) отправив его по почте на адрес стороны, указанной в его деле; или

(c) отправив его на номер факса или адрес электронной почты стороны, имеющейся в его деле.

Пост

42.2 Документ, отправленный по почте, должен быть отправлен курьерской почтой и считается полученным в день его доставки по соответствующему адресу.

Факс или электронная почта

42.3 Если документ отправлен по факсу или электронной почте, доставка документа считается произведенной на следующий день после отправки факса или электронной почты.

Доказательства оказания услуг

42.4 Письменное свидетельство, подписанное директором или должностным лицом Финансовой комиссии, в котором указано, что документ был отправлен стороне по почте, по факсу или по электронной почте в определенную дату, является первоочередным доказательством того, что документ был отправлен в эту дату.

43.1 Некоторые слова и фразы имеют особые значения, указанные ниже:

«Решение» означает обязательное определение, вынесенное Комитетом по разрешению споров, которое может присудить любую компенсацию Истцу;

«Совет» означает совет директоров Финансовой комиссии;

«Заявитель» означает Клиента, который подает жалобу в Финансовую комиссию на Члена или Членов, но не включает лицо, являющееся членом Финансовой комиссии, за исключением случаев, когда это лицо на момент возникновения события, на которое подается жалоба, не имело деловых отношений с Членом, против которого подается жалоба;

«Жалоба» означает:

(a) для целей IDR — выражение недовольства, направленное члену, связанное с его поведением, продуктами или услугами или самим процессом рассмотрения жалоб, когда явно или неявно ожидается ответ или решение; и

(b) для целей EDR — выражение недовольства, направленное Финансовой комиссии в связи с поведением, продуктами или услугами Члена, независимо от того, пытался ли Заявитель сначала разрешить Жалобу с Членом, используя процедуру IDR Члена;

«Клиент» означает физическое лицо (действующее в качестве доверительного управляющего или иным образом), партнерство, состоящее из физических лиц, или малый бизнес, но не включает физическое лицо, которое Финансовая комиссия определяет как не являющееся клиентом для целей Правил или руководящих принципов из-за активов, богатства или того и другого, которыми это лицо владеет, владеет или контролирует;

«Веб-сайт Финансовой комиссии» или «веб-сайт» означает веб-сайт, поддерживаемый Финансовой комиссией по адресу www.financialcommission.com.co;

«Процесс Финансовой комиссии» означает процесс рассмотрения Жалобы в соответствии с настоящими Правилами;

«Фаза определения» означает фазу, в течение которой Комитет по разрешению споров принимает решение по существу жалобы и, при необходимости, выносит решение или издает приказ;

«EDR» имеет значение, указанное в правиле 1.1;

«Финансовая услуга» означает услуги и/или продукты в рамках финансовой торговли, включая, помимо прочего, Форекс, опционы, товары, акции или бинарные опционы;

«Поставщик финансовых услуг» означает любое лицо или организацию, которые предлагают за вознаграждение финансовые услуги;

«Индустрия финансовых услуг» означает совокупность поставщиков финансовых услуг;

«IDR» означает внутреннее разрешение споров, включающее процедуру, принятую Членом для рассмотрения Жалобы;

«Фаза расследования» означает фазу расследования процесса Финансовой комиссии;

«Член» означает лицо, фирму или корпорацию, являющуюся членом Финансовой комиссии;

«Лимит денежной компенсации» означает сумму, не превышающую 20,000 € евро, которая может время от времени изменяться; Примечание: отдельные иски одного и того же Истца не будут объединяться для целей определения максимального лимита денежной компенсации;

«Приказ» означает определение, вынесенное Комитетом по разрешению споров, предписывающее определенный способ поведения Члену;

«Правила» означают настоящие Правила;

«Решение» означает постановление Комитета по разрешению споров относительно того, может ли жалоба или любой аспект жалобы рассматриваться в соответствии с настоящими Правилами, или относительно любого вопроса, который возникает в ходе рассмотрения Финансовой комиссией жалобы;

43.2 Если контекст не предполагает иного:

(а) единственное число включает множественное число и наоборот;

(b) любая ссылка на сторону жалобы включает в себя исполнителей, администраторов или разрешенных правопреемников этой стороны;

(c) ссылка на один пол включает в себя все полы;

(d) заголовки предназначены только для справочных целей; и

(e) ссылки на любой применимый закон, включая, помимо прочего, любые постановления и другие правила, принятые в соответствии с ним, а также на его консолидацию, повторное принятие, поправки или замену.

43.3 При расчете соблюдения периода времени путем указания количества «дней» следует включать выходные дни, но не включать какие-либо мировые государственные праздники или государственные праздники, относящиеся к стране проживания Члена.

43.4 Всякий раз, когда настоящие Правила ссылаются на информацию, они включают информацию или доказательства в любой форме и из любого источника, но не включают информацию или доказательства, которые были или кажутся полученными незаконным путем.

"Сдержанный"

"Сдержанный"

1. Общий стандарт

Участники, обрабатывающие заказы, должны принять и обеспечить соблюдение письменных процедур, разумно разработанных для регистрации и хранения важной информации, касающейся заказов клиентов и операций по счетам.

2. Записи транзакций

Электронные торговые системы должны регистрировать следующую информацию по каждой транзакции:

  • купить или продать;
  • дата и время поступления заказа в систему;
  • цена (или премия за опцион), по которой размещается заказ;
  • цена (или премия за опцион), указанная на торговой платформе на момент размещения заказа (если система является торговой платформой);
  • идентификация счета;
  • валютная пара;
  • размер;
  • тип ордера (если это не прямой рыночный ордер);
  • дата и время, когда система сообщает информацию об исполнении;
  • дата и время передачи заказа на торговую платформу; и
  • дата и время исполнения.

Для опций система должна регистрировать следующую дополнительную информацию:

  • пут или колл;
  • цена исполнения; и
  • Дата окончания срока.

Вся информация о времени должна регистрироваться с точностью до секунды. Система также должна фиксировать любую другую необходимую информацию (например, повторные котировки, что платформа не выполнила заказ, поскольку у клиента было недостаточно средств на счете). Если транзакция не подлежит ежедневным ролловерам, система также должна фиксировать дату истечения срока транзакции, если таковая имеется.

Система должна регистрировать эту же информацию для ликвидационных заказов. Если клиенты размещают их как ликвидационные заказы, система должна идентифицировать их как ликвидационные заказы. Если они генерируются системой из-за недостаточного капитала на счете, система должна регистрировать эту информацию. Однако если клиенты вводят их как новые заказы, их не нужно идентифицировать как ликвидационные заказы в информации о заказе, даже если они приводят к смещению.

Электронные торговые площадки должны регистрировать следующую информацию для ролловеров:

  • идентификация счета;
  • валютная пара;
  • размер;
  • длинный или короткий;
  • дата и время ролловера;
  • цена позиции после ролловера;
  • цены спроса и предложения, котируемые на платформе на момент переноса позиции; и
  • любые другие сборы, взимаемые за перенос.

Электронная торговая платформа должна быть запрограммирована на предоставление суммы процентов, зачисленных или списанных со счета, если таковые имеются. Торговая платформа также должна быть запрограммирована на предоставление отчета по запросу, показывающего следующую информацию по всем транзакциям, кроме ролловеров, выполненных в этот день: время, цена (или премия), количество, длинная или короткая позиция, валютная пара, идентификация счета и, для опционов, цена исполнения, пут или колл и дата истечения срока.

3. Учетные записи

Электронные торговые площадки должны создавать и вести ежедневные записи, содержащие следующую информацию:

  • остаток на счете (средства на счете плюс или минус открытый торговый капитал);
  • идентификация счета;
  • средства на счете (за вычетом комиссий и сборов); а также
  • открытый торговый капитал (чистая прибыль и убытки по открытым сделкам).

Для открытых опционных позиций остаток на счете должен быть скорректирован с учетом чистой стоимости опциона, а ежедневная запись должна включать следующую дополнительную информацию:

  • если система рассматривает ролловер как две транзакции, она должна указать дату и время каждой транзакции;
  • стоимость длинного опциона;
  • стоимость короткого опциона; и
  • чистая стоимость опциона.

4. Рекорды времени и цены

Электронные торговые платформы должны создавать ежедневные журналы, показывающие каждое изменение цены на платформе, время изменения с точностью до секунды, а также объем торгов на тот момент и цену. По запросу Клиента Участник должен предоставить записи о времени и цене, охватывающие все выполненные транзакции для той же валютной пары или опциона в течение периода времени, в который заказ клиента был или мог быть выполнен.

5. Отчеты о прибылях и убытках

Электронные торговые платформы должны иметь возможность по запросу предоставлять отчет, показывающий ежемесячные и годовые реализованные и нереализованные прибыли и убытки по клиенту. Система должна генерировать годовые отчеты для каждого клиента, показывающие реализованные прибыли и убытки, понесенные в течение календарного года, а также нереализованные прибыли и убытки по открытым позициям.

6. Сохранение

Члены должны хранить эту информацию, и она должна быть легкодоступной. Эти записи должны быть открыты для проверки Финансовой комиссией, и копии должны предоставляться Финансовой комиссии по запросу.

7. Отзывы

Участник должен проводить периодические проверки, призванные гарантировать, что электронная торговая платформа хранит данные и способна генерировать отчеты, требуемые настоящим требованием.

Обязательное раскрытие информации о рисках для всех клиентов, получающих инвестиционно-консультационные или торговые консультационные услуги (инвестиционные консультации) устно или устно (по телефону или цифровой голосовой связи) или другими цифровыми методами от другого сотрудника, руководства, подрядчика, аналитика, консультанта, аффилированного лица или партнера IB брокерской фирмы, являющейся членом Финансовой комиссии.  

Эта процедура требования раскрытия голосового риска описывает шаги, которые должны быть предприняты между членом Финансовой комиссии и каждым из его клиентов. Эти раскрытия будут определять дополнительные требования, которым должны следовать члены, когда инвестиционные консультации предоставляются клиентам фирмы посредством (человеческих) голосовых методов любым из филиалов или агентов фирмы, как описано ниже.

В любых случаях, когда сотрудники компании, аналитики, консультанты, аффилированные лица и/или партнеры IB предоставляют любые виды инвестиционных консультаций голосовыми методами (любая форма совета, мнения, рекомендации, взгляда на настроения и т. д.) клиентам, имеющим брокерский счет в фирме-члене Финансовой комиссии, необходимо принять следующие меры:

Хранение записей о раскрытии информации

1. Все члены должны ознакомиться с Письменное голосовое раскрытие рисков (VRD) который предоставляется Финансовой комиссией на английском языке и на любом другом применимом языке, на котором Финансовая комиссия и член ведут бизнес. VRD должен использоваться точно так, как описано ниже.

2. Брокерская фирма, являющаяся членом Финансовой комиссии, должна получить устное согласие клиента на стандартное раскрытие информации о торговых рисках (в точности как предписано Комиссией), в котором излагаются соответствующие риски, которым они подвергаются, а также риск, связанный с использованием или рассмотрением инвестиционных рекомендаций;

3. Клиентский договор должен содержать отдельный пункт, который снимает с фирмы ответственность за финансовый результат независимо от действий клиента, если клиенту предоставляются инвестиционные консультации.

АУДИОЗАПИСЬ ГОЛОСОВ

4. Фирма-участник должна получить голосовую запись от клиента, признающего и принимающего на себя полный риск потерь по любым инвестициям, сделанным на его торговом счете в результате рекомендаций, предоставленных компанией или ее агентами с помощью голосовых методов.

5. Компания должна хранить голосовую запись (аудиозапись) своего общения с каждым Клиентом, содержащую следующие четыре пункта:

  1.  Полное имя клиента, как указано в его счете в соответствующей фирме-члене;
  2.  Торговый счет Клиента в соответствующей фирме-члене;
  3.  Принятие и понимание клиентом торговых рисков в соответствующей фирме-члене;

ТРЕБОВАНИЯ К ПОДАЧЕ СОПУТСТВУЮЩИХ ЖАЛОБ

Если фирма-член Финансовой комиссии или ее клиент подает жалобу в Финансовую комиссию, документ и аудиозаписи согласия клиента и понимания им торговых рисков должны быть предоставлены Финансовой комиссии по первому запросу для дальнейшего рассмотрения жалобы через надлежащие каналы.

Подать заявку на членство