Сравнение каналов разрешения споров

Проблемы существующих каналов разрешения

Финансовая комиссия сравнила подходы, доступные брокерам, зарегистрированным как в строго регулируемых юрисдикциях, таких как США, так и в прогрессивных развивающихся странах, таких как Новая Зеландия, и отметила, что каждая юрисдикция имеет свои преимущества и ограничения, будь то Австралия, Сингапур или Кипр, например.

Похоже, не существует единого универсального решения или панацеи, которая одинаково помогала бы как клиентам, так и брокерам, и была бы одновременно экономически эффективной и эффективной в решении жалоб клиентов. Тем не менее, именно здесь Финансовая комиссия может предоставить свою наибольшую ценность, поскольку розничные продукты Forex, CFD и бинарные опционы составляют отрасль, которую она была создана поддерживать.

Сравнение разрешения споров

Во многих юрисдикциях брокерские компании должны быть регулируемыми, чтобы иметь возможность осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг внутри своей страны и отечественным клиентам, а в некоторых случаях разрешается одно, но не другое (т. е. привлечение иностранных клиентов, но не отечественных).

В то время как другим развивающимся странам еще предстоит внедрить надежный надзор за финансовым рынком и обеспечить, чтобы поставщики придерживались передовой практики в работе с клиентами и предоставляли клиентам надлежащие каналы для обращения за помощью к третьим лицам, и они могут только предлагать компаниям возможность регистрироваться и осуществлять разрешенную деятельность — но без реального надзора.

Доступные варианты разрешения споров в различных юрисдикциях

Страна	Орган по рассмотрению жалоб	Годовое членство для валютных дилеров	Стоимость разрешения для клиента	Стоимость разрешения для брокера	Макс. сумма жалобы	Среднее время разрешения
США	Арбитражная программа NFA	Членство в NFA: 125,000 € долларов плюс другие взносы	Регистрационный сбор 50–1,550 долл. США + Плата за слушание от 125 до 5,100 долларов США	Регистрационный сбор от 50 до 1,550 долларов США + сбор за слушание от 125 до 5,100 долларов США		5m
	Посредничество одобренной стороны		$ 300- $ 500 в час	$ 300- $ 500 в час		ARC€
Новая Зеландия	ФСКЛ	~ $ 700- $ 1,400	$0	~$240 сбор за открытие жалобы + $700–4,000 сбор за разрешение	$135,000	2m
	Рузвельт	~ $ 1,200	$0	От 370 до ~1,400 долларов США	$135,000	ARC€
Австралия	FOS	~$300 и выше в зависимости от размера бизнеса. +членские взносы ASIC	$0	До ~$2,300 за внешнюю консультацию + до ~$2,500 на покрытие расходов заявителя	$114,000	2m
UK	FOS	FCA	$0	$0	~ $ 210,000	2m
Кипр	FOS	Членские взносы в CySEC составляют от ~$4200 и выше в зависимости от размера бизнеса, но не более ~$85,000 €	~ $ 23	$0	~ $ 56,000	6m

*Все сборы указаны в долларах США, поэтому, пожалуйста, учитывайте курс местной валюты.

**Пожалуйста, обратитесь к официальным сайтам для получения самой последней и точной информации, поскольку условия могут меняться со временем. Если вы нашли ошибку, пожалуйста дай нам знать.

Организационная структура

Финансовая комиссия может помочь преодолеть этот разрыв, поскольку EDR, ориентированная на отрасль, а также поскольку стандартные альтернативные и традиционные каналы могут быть дорогостоящими и/или отнимающими много времени.

Например, в одной юрисдикции, где первоначальная стоимость годового членства может быть очень низкой, скрытые обязательные расходы, которые брокеры несут за каждую жалобу клиента, могут быть значительными, независимо от того, выгодно ли дело клиенту или брокеру.

Подобные сценарии со временем могут усугубить проблему, одновременно отбив у брокера желание рекламировать клиентам возможность подачи жалобы.

Поддержка инициатив саморегулирования

Существуют строго регулируемые юрисдикции, где брокерские компании стремятся придерживаться строгих правил, однако клиентам может быть очень сложно пройти весь процесс подачи жалобы в рамках традиционных каналов, если только жалоба не касается значительной денежной суммы, что мотивирует настойчивость клиента (или его адвоката) в течение всего процесса. Даже в этом случае нет гарантии, что дело будет полностью расследовано должным образом и приведет к правильному результату. Таким образом, многие мелкие жалобы могут остаться без внимания.

Финансовая комиссия оказывает содействие трейдерам и брокерам в таких случаях и помогает потенциально восстановить испорченные отношения и избежать последующих негативных отзывов от клиентов, которые в противном случае чувствовали бы себя обиженными.

Финансовая комиссия обнаружила в ходе своих исследований, что даже в условиях жесткого регулирования доступные каналы для разрешения жалоб клиентов могут быть дорогостоящими и неэффективными или быстрыми, но неэффективными. В идеале каналы должны быть эффективными, быстрыми и доступными, и все эти аспекты Финансовая комиссия органически достигает благодаря своей организационной структуре.

Правовые варианты, такие как обращение в национальные суды, упомянутые в соглашениях о брокерско-клиентском счете, должны быть крайней мерой, а не местом, куда клиенты могут обратиться, если они не могут урегулировать свои жалобы напрямую со своим брокером. Между тем, Финансовая комиссия ссылается на эти соглашения в случаях, когда соблюдение соглашения ставится под сомнение одной или обеими сторонами.

Финансовая комиссия поддерживает усилия по саморегулированию участников финансовых рынков посредством своей добровольной структуры членства. Это позволяет брендам, которые либо не регулируются, либо строго регулируются, стать членами Финансовой комиссии и продемонстрировать клиентам свой уровень приверженности принципам честности и справедливого отношения к ним.

Посвящается образованию

Финансовая комиссия отметила, что жалобы клиентов часто возникают из-за непонимания того, как работает продукт, и последующего опыта торговли, а затем возвращаются к брокеру с чувством, что брокер несет ответственность за этот опыт. Однако также отмечено, что когда брокеры виноваты, причины не всегда очевидны для их сотрудников, если не проводятся подробные расследования или не доступны расширенные отчеты и отслеживание.

Финансовая комиссия занимается как брокерским образованием, так и образованием клиентов, поскольку жалобы часто возникают из-за недопонимания, как это происходит почти во всех человеческих отношениях, а образование в области отношений между потребителями и компаниями помогает улучшить взаимопонимание. Чтобы узнать больше о Финансовой комиссии и преимуществах членства, посетите нас на сайте financialcommission.com.co.