Согласно последним статистическим данным крупнейших мировых финансовых регуляторов, инвесторы и трейдеры становятся жертвами финансового мошенничества и афер в больших масштабах. Часто к людям обращаются неизвестные лица, предлагающие инвестиционные советы и обещающие солидную прибыль, в то время как в других случаях люди реагируют на рекламу и натыкаются на веб-сайты, предлагающие услуги по инвестициям или управляемой торговле и обещающие такую же высокую прибыль. Чтобы не стать жертвой финансового мошенничества, мы составили следующее руководство, которое поможет вам оставаться защищенными и принимать обоснованные инвестиционные решения.
Соцсети
Многие мошеннические инвестиционные схемы используют социальные сети для нацеливания на потенциальных жертв. Часто к пользователям социальных сетей обращается неизвестный человек, предлагающий им инвестиционные советы и услуги. В других случаях друг может порекомендовать кого-то, с кем он познакомился в сети и кто предложил хорошую инвестиционную прибыль. Такие люди будут утверждать, что они знающие или профессиональные управляющие деньгами или сами инвесторы, и могут предоставить записи прошлых инвестиций, чтобы оправдать свои услуги. Аналогичным образом, такие люди чаще всего предлагают потенциальному инвестору открыть счет в брокерской или инвестиционной фирме.
Если кто-то обращается к вам через социальные сети, предлагая услуги по инвестированию или управляемой торговле, всегда помните, что предложение таких услуг требует лицензии в большинстве стран мира от официального государственного регулятора, например, FINRA в США, FCA в Великобритании и ASIC в Австралии. Если человек предоставляет вам копию такой лицензии, обязательно посетите веб-сайт регулятора и проверьте, что лицензия действительна (не отозвана, не приостановлена, не прекращена и не поддельная).
Если человек просит вас открыть торговый или инвестиционный счет в финансовой фирме, попросите его предоставить доказательства его принадлежности к этой компании — является ли он сотрудником, представляющим агентом или аффилированной стороной? Если человек не может подтвердить свои отношения с финансовой фирмой, возможно, он действует не в ваших интересах. Обязательно найдите имя человека и название компании в поисковой системе, чтобы найти возможные отзывы или отклики о сторонах от других инвесторов, регулирующих органов или ассоциаций. Отрицательные отзывы, касающиеся потери или кражи средств от предыдущих инвесторов или финансовых регуляторов, являются предупреждающим знаком. Аналогичным образом, важно изучить веб-сайт компании на предмет информации, которую регулирующие органы обязаны раскрывать. Подробнее об этой теме см. в следующем разделе нашего Руководства.
ЗАПОМНИТЬ:
- Любое предложение об инвестировании или управляемой торговле вашими средствами через социальные сети, такие как Facebook, Instagram, Linkedin и т. д., следует рассматривать с особой осторожностью.
- Подлинное привлечение средств может исходить только от лицензированного лица — обязательно запросите такую лицензионную информацию, если вы заинтересованы в предлагаемых услугах, и подтвердите информацию, используя веб-сайт регулирующего органа.
- Инвестирование средств с помощью стороннего трейдера или управляющего финансами всегда сопряжено с риском потерь, и поэтому нельзя дать или потребовать никаких гарантий успеха.
- Никогда не отправляет средства частному лицу с целью последующего размещения этих средств в компании, предоставляющей финансовые услуги, от вашего имени.
- Не отправляйте средства какой-либо компании, если вы полностью не осознаете риски, включая риски торговли или инвестирования в финансовые инструменты онлайн или разрешения кому-либо осуществлять эти действия от вашего имени.
- Если к вам обратился так называемый инвестиционный консультант или управляющий финансами в Интернете или друг или родственник порекомендовал вам такого человека, с которым они познакомились в Интернете, мы рекомендуем вам дважды или трижды проверить всю предоставленную вам информацию, прежде чем принимать какое-либо решение об инвестировании или торговле.
Как распознать мошеннический сайт
Помимо того, что их приглашают в Интернете, люди могут наткнуться на маркетинговое сообщение от компании, предлагающей услуги по инвестициям или управляемой торговле через веб-сайт, или отреагировать на него. Инвесторы или потенциальные трейдеры должны проявлять осторожность, прежде чем принимать решение об открытии счета или отправке своих средств на такие веб-сайты. Важно сначала изучить веб-сайт и убедиться, что он содержит некоторую ключевую информацию, которая помогает отличить законные компании от возможных мошенничеств.
Вот о чем должны спросить себя инвесторы при анализе веб-сайта инвестиционных услуг:
- Предоставляет ли компания физический адрес офиса и телефон для связи? Можно ли проверить адрес в Google Maps? Соответствует ли страна, указанная в адресе, стране, указанной в контактном номере телефона?
- Можно ли легко скопировать и вставить название компании, ее адрес и контактную информацию с веб-сайта с помощью стандартных компьютерных команд в интернет-браузере?
- Содержит ли веб-сайт полное предупреждение о рисках в нижней части своего веб-сайта относительно рисков, связанных с инвестированием или разрешением кому-либо торговать фондами от вашего имени? Предусмотрены ли предупреждения о рисках в других местах?
- Соответствуют ли название и адрес компании, указанные на веб-сайте, информации, указанной в Условиях и положениях или Клиентском соглашении, предоставленных компанией?
Если вы ответили «нет» на любой из этих вопросов при изучении веб-сайта, предлагающего инвестиционные услуги, возможно, что веб-сайт могли бы быть мошенничеством. Чтобы убедиться, что регистрация компании и контактная информация являются подлинными, вы можете связаться с компанией по телефону, в чате или по электронной почте, чтобы получить ответ. Аналогичным образом, использование онлайн-картографического сервиса может помочь определить, действительно ли указанный адрес представляет собой здание с офисами или другую структуру, обычно используемую для деловых целей.
Политика вывода средств
Еще один способ оценить риски инвестирования в определенную компанию финансовых услуг — изучить ее политику в отношении вывода средств клиентов. Большинство, если не все, уважаемые компании позволят клиенту вывести свои средства с инвестиционного или торгового счета практически немедленно в течение обычных рабочих часов или в течение одного-двух рабочих дней без каких-либо предварительных условий. Кроме того, клиент обычно уведомляется в электронном виде о завершении процесса вывода.
Если вы обнаружите, что компания, в которую вы заинтересованы инвестировать или которой хотите отправить средства, имеет политику, которая требует от вас либо внести дополнительный депозит, либо заплатить какой-либо налог или процент от суммы вывода для обработки транзакции по возврату вам ваших средств, то, возможно, она могли бы быть мошенничеством.
Важно понимать эти детали, прежде чем открывать счет или отправлять средства компании, поскольку очень сложно попытаться вернуть средства после того, как они были зачислены на счет соответствующей компании или веб-сайта.
ЗАПОМНИТЬ:
- Обработка вывода средств из надежных компаний обычно занимает не более нескольких рабочих дней, и вам следует ожидать уведомления о том, когда ваши средства будут отправлены обратно.
- Компания не должна иметь никаких политик, которые потребуют от вас внесения дополнительных средств, уплаты налога или процента от суммы вывода для возврата первоначальных средств.
- Обязательно ознакомьтесь с этими политиками перед открытием или пополнением счета.
Если у вас есть дополнительные вопросы или сомнения относительно возможности инвестирования или управляемой торговли, вы можете рассчитывать на некоторые дополнительные онлайн-ресурсы для получения помощи. Вы можете проверить нашу организацию Список предупреждений и Проверьте своего брокера каталог, чтобы узнать больше информации об известных мошенничествах и авторитетных компаниях. Если вы ищете брокера, с которым можно торговать самостоятельно, вы можете найти беспристрастные обзоры и рейтинги авторитетных брокеров здесь.
English
Deutsch
Español
Русский
Français