Аннулирование лицензии ASIC компании XTrade

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) отозвала лицензию на оказание австралийских финансовых услуг (AFS) у XTrade.AU Pty Ltd.

Несоблюдение обязательств AFS

XTrade, розничный эмитент внебиржевых (OTC) деривативов, предлагающий контракты на разницу (CFD) и валютные контракты (FX-контракты), лишился разрешения ASIC из-за несоблюдения общих обязательств в качестве лицензиата AFS.

ASIC определила, что «нескольким уязвимым клиентам предлагалось торговать CFD, несмотря на то, что они не могли себе этого позволить или имели ограниченный опыт торговли, что привело к значительным потерям потребителей».

Лицензиаты AFS должны разрабатывать и распространять финансовые продукты с учетом потребностей потребителей и обеспечивать надлежащее распространение продуктов. Они также должны отслеживать результаты и пересматривать свои соглашения об управлении продуктами с течением времени.

Ожидание окончательного решения Трибунала

XTrade имеет лицензию AFS 343628 с 12 апреля 2010 года. Однако расследование ASIC показало, что в период с июня 2018 года по сентябрь 2022 года XTrade:

– Занимался недобросовестным поведением;
– Не обеспечили соблюдение представителями законов о финансовых услугах;
– Отсутствовало адекватное управление конфликтами интересов;
– Не согласовывал розничную дистрибуцию продукции с определениями целевого рынка;
– Не смогли предоставить финансовые услуги эффективно, честно и справедливо.

Регулятор отметил, что XTrade поставила собственные интересы выше интересов клиентов и действовала недобросовестно. Более того, брокер не предотвратил неправомерные действия своих представителей и не обеспечил им адекватное обучение.

XTrade обратилась в Административный апелляционный трибунал (AAT) 29 апреля 2024 года с просьбой о пересмотре и отсрочке решения ASIC. AAT отклонил ходатайство о приостановке, оставив лицензию AFS XTrade аннулированной до окончательного решения AAT по ходатайству о пересмотре.

Австралия ужесточает правила CFD

Контракты на разницу цен (CFD) — это производные финансовые контракты с использованием кредитного плеча, позволяющие спекулировать на изменении стоимости базового актива, например, валютных курсов, фондовых индексов, отдельных акций, товаров или криптоактивов.

ASIC приняла ряд мер для защиты потребителей от высокорисковых внебиржевых производных финансовых инструментов, в том числе:

– Введение в действие приказа о вмешательстве в продукты CFD (PIO) с 29 марта 2021 года, который ограничивает выпуск и распространение CFD среди розничных клиентов (Инструмент ASIC Corporations (Приказ о вмешательстве в продукты – Контракты на разницу) 2020/986);
– Продление срока действия CFD PIO до 23 мая 2027 года, что фактически снижает существенные риски нанесения вреда розничным клиентам от CFD (Отчет 724 Ответ на заявления по CP 348 Продление распоряжения о вмешательстве в продукты CFD);
– Публикация отчета 770 «Обязательства по проектированию и распределению: розничные внебиржевые деривативы» 6 сентября 2023 г., в котором суммируются наблюдения ASIC о том, как эмитенты выполняют эти обязательства, и выделяются области для улучшения;
– Надзор за выплатой компенсаций на общую сумму более 17.4 млн долларов США более чем 2,000 розничным клиентам, пострадавшим от нарушений законодательства о финансовых услугах восемью эмитентами розничных внебиржевых деривативов (23-298MR).

Предыдущие действия по обеспечению соблюдения

Предыдущие меры принудительного характера против эмитентов розничных внебиржевых деривативов включают Штраф в размере 75 миллионов долларов против AGM Markets и ее уполномоченные представители OT Markets и Ozifin, штраф в размере 20 миллионов долларов против Forex Capital Trading Pty Limited , Дополнительная условия на AxiCorp Лицензия AFS компании Financial Services Pty Ltd и ее приостановление лицензии AFS компании Prospero Markets.